Aanbod

Eén aanpak die je inkomen omzet in duurzaam vermogen, afgestemd op waar jij staat.

Veel ondernemers bouwen een succesvol bedrijf, maar geen samenhangende vermogensstrategie. Die samenhang breng ik aan: van de eerste structuurkeuzes tot een compleet financieel plan dat ik voor je uitwerk en regisseer. Hoe diep we gaan, bepalen we in het gesprek.

Plan een gesprek Vermogens-audit

Ervaring bij toporganisaties10–20 jaar vermogensstrategie

Onze aanpak

4,8 sterren op Google

JR Vermogensarchitectuur.

De JR Vermogensarchitectuur is een 4-fasen methode die financiële vraagstukken niet meer behandelt als losse onderwerpen (aangifte, beleggingsadvies, holding-structuur, schenking, opvolging) maar als één geïntegreerd systeem waarin elke beslissing samenhangt met de rest. Waar de meeste ondernemers nu schakelen tussen boekhouder, fiscalist en notaris, en de samenhang in hun hoofd of in losse Excel-bestanden bewaren, bouw ik dat samenhangende systeem voor ze.

01
Diagnose
Waar sta je vermogensmatig, fiscaal, structureel?
02
Architectuur
Wat is het ontwerp van je financiële plaatje voor de komende 10–20 jaar?
03
Regie
Hoe komt dat ontwerp er daadwerkelijk?
04
Oplevering
De architectuur staat, het dashboard draait.

Wat we samen aanpakken

Wat er verandert wanneer je vermogen strategisch gaat sturen.

Veel ondernemers verdienen goed, maar missen een systeem voor hun vermogen. Dit is wat er verandert wanneer die strategie er wel is.

De Vermogens-audit

Voordat we iets veranderen, breng ik je hele financiële plaatje in kaart: inkomen, winst, BV, privé, box 3, pensioen, woning. Ik reken het door met mijn eigen modellen en leg elke bevinding vast. Wat er misgaat, wat het je kost en waarom. Je krijgt een onderbouwd dossier met cijfers dat je zelf kunt natrekken.

Wat je krijgthet Vermogensdossier

Je situatie op één overzicht
Risico’s op volgorde van impact
Elke bevinding met een bedrag, onderbouwd op wet- en regelgeving
Prioriteitenlijst waar je meteen mee verder kunt

Een Vermogens-audit is een adviesdoorlichting, geen accountantsverklaring.

Financiële structuur zoals grote bedrijven die gebruiken

Pas dezelfde strategische planning, monitoring en structuur toe die grote organisaties gebruiken om vermogen te laten groeien.

Strategische planning voor de komende 10–20 jaar
Duidelijke structuur tussen inkomen en vermogen
Financiële beslissingen gebaseerd op strategie
Inzicht in hoe je vermogen zich ontwikkelt

Van ondernemer naar vermogensbouwer

Ontwikkel een duidelijke strategie waarmee je niet alleen een succesvol bedrijf hebt, maar ook een sterke persoonlijke vermogenspositie.

Van omzetdenken naar vermogensdenken
Heldere doelen voor je persoonlijke vermogen
Een plan voor financiële onafhankelijkheid
Vermogen opbouwen naast je onderneming

Fiscaal slimme vermogensstructuur

Optimaliseer de verhouding tussen privévermogen, BV en investeringen zodat je vermogen efficiënter groeit.

Slimme structuur tussen privé en BV
Fiscale kansen beter benutten
Investeringen op de juiste plek positioneren
Minder belastingdruk over meerdere jaren

Een financieel systeem voor de lange termijn

Niet alleen advies, maar een concrete structuur die richting geeft aan financiële beslissingen voor de komende 10 tot 20 jaar.

Duidelijk plan voor de komende jaren
Strategische keuzes in plaats van ad-hoc
Overzicht en controle over je vermogen
Financiële rust door een helder systeem

Hoe diep we gaan

Voor de één meedenken, voor de ander het hele traject uit handen.

Hoeveel ik voor je doe, verschilt per ondernemer. Voor de een betekent het meedenken en begeleiden terwijl je zelf de stappen zet. Voor de ander neem ik het hele traject uit handen en regisseer ik de uitvoering met je notaris en fiscalist. Wat bij jou past, bepalen we in het gesprek.

4,8 sterren op Google

Voor wie is dit traject bedoeld?

Dit traject is bedoeld voor ondernemers met een winstgevend bedrijf die hun inkomen strategisch willen omzetten in duurzaam vermogen. Vaak gaat het om ondernemers die goed verdienen, maar merken dat hun vermogen niet in hetzelfde tempo groeit als hun bedrijf.

Goede match

Dit traject past goed bij je als

Je bent ondernemer met een winstgevend bedrijf
Je wilt meer structuur in je financiële situatie
Je wilt vermogen opbouwen naast je onderneming
Je wilt weten hoeveel vermogen nodig is voor financiële vrijheid
Je wilt strategisch investeren in plaats van ad-hoc beslissingen nemen

Minder passend

Dit traject is minder geschikt als

Je bent net gestart met ondernemen
Je bent alleen op zoek naar boekhouding of belastingaangifte
Je zoekt snelle investeringsadviezen zonder langetermijnstrategie

Niet zeker of dit bij je past? In het gesprek bepalen we samen of een strategisch traject waardevol voor je is.

Plan een gesprek Lees veelgestelde vragen

Veelgestelde vragen

Antwoorden op veelgestelde vragen.

Twijfels of vragen die je vooraf wilt beantwoorden? Hieronder vind je de meest gestelde vragen over het traject.

Na het traject heb je een duidelijke vermogensstrategie voor de lange termijn. Je weet hoeveel vermogen je nodig hebt voor financiële onafhankelijkheid, hoe je inkomen fiscaal slim structureert en hoe je investeringen passen binnen een groter plan. Het resultaat is overzicht, structuur en een concreet financieel systeem.

Een grondige doorlichting van je financiële situatie, met een onderbouwd dossier als resultaat. Je weet daarna precies waar je staat, wat er misgaat en wat het je kost, voordat we iets veranderen.

Het is een adviesdoorlichting. Geen accountantsverklaring of assurance.

Dat verschilt per situatie. Vaak werken we in een reeks strategische sessies over enkele maanden; soms neem ik het traject grotendeels uit handen. Wat past, bepalen we in het gesprek.

Nee. Het traject start altijd met een vrijblijvend gesprek. In dit gesprek bespreken we je huidige situatie en doelen, en kijken we of een strategisch traject daadwerkelijk waardevol voor je kan zijn.

Alleen wanneer we beiden het gevoel hebben dat er een goede match is, starten we met het traject. Is dat niet het geval, dan zit je nergens aan vast.

Tijdens het gesprek kijken we onder andere naar je huidige financiële structuur, de rol van je BV en privévermogen, je investeringsplannen en je doelen op de lange termijn. Vaak geeft dit gesprek al meer inzicht in mogelijke strategieën en kansen voor vermogensopbouw.

Nee. Dit traject richt zich op financiële strategie en structuur. Het doel is om een duidelijke strategie te ontwikkelen voor hoe je inkomen, fiscaliteit en investeringen samenkomen in een plan voor vermogensopbouw op de lange termijn.

Het traject is minder geschikt voor startende ondernemers of mensen die alleen op zoek zijn naar boekhouding of belastingaangifte. Het is bedoeld voor ondernemers die strategisch willen nadenken over hun vermogen en financiële toekomst.

Veel ondernemers hebben een complexe financiële situatie met een BV-structuur, verschillende inkomstenbronnen of bestaande investeringen. Juist in die situaties kan een strategische aanpak waardevol zijn. Tijdens het traject kijken we naar het totaalplaatje en ontwikkelen we een strategie die past bij jouw specifieke situatie.

Nee. Het traject is niet alleen bedoeld voor ondernemers met veel vermogen, maar juist voor ondernemers die hun inkomen strategisch willen inzetten om vermogen op te bouwen. Het doel is om een duidelijke structuur te creëren waarmee je systematisch vermogen kunt laten groeien.

Daarom starten we altijd met een vrijblijvend gesprek. In dit gesprek bespreken we je huidige situatie, je doelen en waar je tegenaan loopt. Op basis daarvan kijken we samen of een strategisch traject daadwerkelijk waardevol voor je kan zijn.

Alleen wanneer we beiden het gevoel hebben dat er een goede match is, starten we met het traject.

Ik ben architect en regisseur. Ik ontwerp het plan, jij blijft eigenaar van de keuzes, en ik stuur externe specialisten aan met briefing-pakketten zodat hun werk efficiënt is. Je tekent en betaalt rechtstreeks aan hen; ik factureer geen externe uren door.

Andere vraag? Stel hem gerust tijdens een vrijblijvend gesprek.

Plan een gesprek

Veel ondernemers laten ongemerkt geld liggen in hun financiële structuur. Ik laat je zien waar.

In een vrijblijvend gesprek kijken we naar je huidige structuur, je doelen en of mijn aanpak aansluit bij wat jij nu nodig hebt.

Registeraccountant (RA)
Ervaring bij Deloitte
Strategische begeleiding
Vrijblijvend gesprek

“Door onze sessies kreeg ik veel scherper inzicht in waar mijn bedrijf staat.”

Noah Petersen · Ondernemer